Senca suma visi nad Deutsche Bank AG. Obstajajo razlogi za domnevo, da bi lahko bila nemška finančna institucija vključena v veliko operacijo pranja denarja. Po ocenah naj bi bila Deutsche Bank vpletena v pranje denarja v višini približno 230 milijard USD.
Zelo resne obtožbe pranja denarja močno bremenijo Deutsche Bank. Namen teh operacij je bil pripisati zakonit izvor sredstvom, ki dejansko izvirajo iz nezakonitih dejavnosti.
Posledice pranja denarja v gospodarstvu
Pranje denarja je vprašanje, ki je prizadelo številne države in banke. Tako obstajajo banke, ki so odgovorne za prenos sredstev v druge države, da bi poskušale prikriti pravi izvor denarja. Tako se soočamo s problemom, ki vpliva na svetovno gospodarstvo.
Težava pri teh operacijah pranja denarja je, da se ta sredstva iz kaznivih dejanj ali dvomljive zakonitosti na koncu pridružijo toku mednarodne trgovine in financ, korupcijo finančnih subjektov in občasno uradnikov. Zdaj je odkrivanje izvora denarja in njegove velikosti zelo zapletena naloga, saj je treba raziskati res zapletene operacije.
Federal Reserve, v ospredju preiskave
Zato je za pranje denarja potrebno sodelovanje finančne institucije. Zato se je vredno vprašati: Kdo gleda, da banke ne povzročajo pranja denarja? V primeru Deutsche Bank preiskavo izvaja Federal Reserve (FED), saj je ameriški organ pristojen za denarno politiko in bančni nadzor. Za preiskavo je zadolžena FED, saj naj bi te operacije izvajala v ZDA.
Predpisi ZDA obvezujejo banke, ki poslujejo v državi, da prepoznajo možne transakcije tistih strank, ki morda izvajajo operacije pranja denarja. Ko bodo te operacije pranja zaznane, jih morajo banke prijaviti Zvezni rezervi.
V konkretnem primeru Deutsche Bank se šteje, da so sredstva dvomljive zakonitosti ocenjena na 230.000 milijonov dolarjev, torej približno 200.000 milijonov evrov. Zaradi vsega tega je Federal Reserve skrbno analizirala sredstva Danske Bank v Estoniji.
Javnost je za nejasen izvor teh sredstev izvedela iz izjav Howarda Wilkinsona, nekdanjega vodje delniškega trgovanja pri Danske Bank. Wilkinson je ocenil, da je približno 150 milijard dolarjev končalo v večji evropski banki v ZDA. Tako vsi sumijo, da bi bila ta velika evropska banka Deutsche Bank. Vse to bi se zgodilo med letoma 2007 in 2015.
Deutsche Bank, dopisna banka
Zdi se, da vse kaže, da je estonska hčerinska družba Danske Bank kot dopisniško banko uporabljala Deutsche Bank v ZDA. Z drugimi besedami, Danske Bank je Deutsche Bank v ZDA ponujala svojim strankam storitve pranja denarja. Tako bi Deutsche Bank poslovala s strankami Danske Bank v ZDA.
Tako bi Danske uporabila svoje sporazume z Deutsche Bank in JP Morgan, da bi ti subjekti v imenu svojih strank pretvarjali tujo valuto v dolarje.
Vendar Danske Bank ni prvič vpletena v vprašanja, kot je pranje denarja. Dejstvo pa je, da se je estonska hčerinska družba Danske Bank soočila z obtožbami pranja denarja iz časov nekdanje Sovjetske zveze.
Težko obzorje za nemško banko
Kot smo že omenili, je prani denar vključen v krogotok finančnega sistema, zaradi česar je izredno težko najti izvor teh skladov senčnega izvora.
Obtožbe o pranju denarja pa niso edina težava, s katero se sooča Deutsche Bank. Druge zmede, ki pestijo nemško banko, so manipulacije z bančnimi in valutnimi indeksi. Za soočanje z različnimi sodnimi težavami je bil nemški subjekt prisiljen izvesti 7000 milijonov dolarjev.