Politično izpostavljena oseba (PEP)
Politično izpostavljena oseba (PEP) je oseba, ki ima (ali je imela) ustrezno javno funkcijo ali ki ohranja neke vrste odnos z ljudmi na ustrezni javni funkciji.
Zato se imenuje politično izpostavljena oseba (PEP), ne samo ljudje, ki imajo ali so opravljali ustrezne javne položaje ali funkcije, ampak tudi tisti, ki so v določeni meri povezani s temi ljudmi (družinskimi, socialnimi ali poklicnimi).
Pomembno je upoštevati, da tudi če oseba preneha opravljati javno funkcijo, jo lahko še vedno šteje za PEP. Vendar ni splošnega pravila o tem, kako dolgo bo še naprej veljalo za PEP. Najdemo nekatere države, ki predlagajo rok, da prenehajo biti PEP (na primer 2 leti), in druge države, v katerih oseba preneha biti PEP neposredno, ko izginejo značilnosti, zaradi katerih je PEP.
Kaj vpliva politično izpostavljena oseba (PEP)?
Čeprav to ni omejeno samo na finančni sektor, je pomembnost tega, da se obravnava kot PEP, pogosto povezano s tem. To je zato, ker morajo finančni subjekti vedeti, ali se povezujejo s PEP. Ali drugače, zavezani so, da vedo, ali se povezujejo s PEP.
Ta obveznost, ki jo morajo finančni subjekti vedeti, če je nekdo PEP, je v velikem tveganju sodelovanja pri podkupovanju in korupciji. Zato bodo morali ti subjekti opraviti večjo študijo in spremljanje delovanja PEP.
Vrste PEP
Za PEP ni enotne opredelitve, vendar jih lahko razvrstimo na naslednji način:
- Nacionalni PEP: Ljudje z ustrezno javno funkcijo na nacionalni ravni, kot so voditelji držav, visoki državni uradniki, vojska, sodniki, predstavniki političnih strank, direktorji državnih podjetij.
- Tuji PEP: Ljudje z ustrezno javno funkcijo v tujini, kot so voditelji držav, visoki državni uradniki, vojska, sodniki, predstavniki političnih strank, direktorji državnih podjetij
- Mednarodne organizacije: Ljudje z ustrezno funkcijo v mednarodnih organizacijah.
- Sorodniki PEP: Ljudje, ki so v razmerju s PEP bodisi po sorodstvu bodisi po poroki ali kateri koli enakovredni obliki.
- PEP po združenju: Ljudje, ki bi jim lahko koristilo tesno sodelovanje s PYP, bodisi socialno bodisi poklicno.
Primeri PEP
Analizirali bomo več namišljenih primerov, ki so primeri politično izpostavljenih oseb (PEP).
Predstavljajmo si, da gospa Miranda (ki je predsednica španske vlade) in njen sin želita odpreti bančni račun v Španiji. Banka bi morala sprožiti postopek za ugotavljanje, ali gre za PEP. Kar zadeva gospo Mirando, ni dvomov, saj je predsednica španske vlade (National PEP). Njen sin, čeprav ne zaseda nobenega položaja ali javne funkcije, velja za PEP, saj je sin gospe Mirande (sorodnice PEP).
Zdaj pa pomislimo na gospoda Péreza, ki je gospa Miranda prijatelj iz otroštva in želi odpreti račun v banki. V tem primeru bi ga lahko obravnavali kot PEP po povezavi, čeprav bi bilo treba pojasniti, ali gre res za tesen odnos, saj ohranjanje neke vrste prijateljstva v otroštvu še ne pomeni, da trenutno predstavlja tveganje. V primeru, da je bil g. Pérez trenutno ena od zaupanja vrednih oseb gospe Mirande, bi ga lahko po združenju obravnavali kot PEP, če pa ne, ga ne bi bilo treba šteti za PEP.
Zdaj pa si predstavljajmo gospoda Garcío, ki je trenutno generalni direktor Združenih narodov in želi odpreti račun v finančni instituciji v Španiji. G. García bi veljal za PEP z ustreznim položajem v mednarodni organizaciji.
Na koncu bomo razmišljali še o gospodu Molini, ki je bil notranji minister v Nemčiji in želi odpreti tudi račun v španski banki. V tem primeru bo treba, ker je bil v preteklosti minister za notranje zadeve v Nemčiji (zunanji PEP), razjasniti, ali ga še vedno štejejo za PEP na podlagi več dejavnikov, na primer časa, ko je bil na položaju, in / ali čas, kaj se je zgodilo od vašega odhoda.
