Običajno se mediji redno ukvarjajo z vprašanji, kot je pranje denarja. Tovrstne operacije lahko vključujejo kriminalne organizacije, podjetja in velike banke. Vse to z namenom, da se zakonito pojavi denar, ki je bil pridobljen na nezakonit način.
Na žalost se trgovci z mamili, teroristične organizacije in druge vrste kriminalnih struktur za pranje denarja zatekajo k pranju denarja.
Vse se bo začelo s pridobivanjem črnega denarja iz nezakonite akcije. Te operacije vključujejo kazniva dejanja, kot so trgovina z mamili, prostitucija, prodaja orožja ali tihotapljenje. Zato tisti, ki izvajajo te kriminalne akcije, denarja, ki ga zaslužijo, ne bodo prijavili zakladnici.
Zdaj ni nujno, da ves črni denar izvira iz kriminala. In to je, da bo ves denar, ki ni prijavljen zakladnici, obravnavan kot črni denar. Čeprav je res, je vse rečeno, da obstoj črnega denarja lahko vzbudi sum o dejavnostih, ki jih izvaja oseba. Velikokrat je črni denar prva sled neke vrste nezakonite dejavnosti in v mnogih primerih velik pokazatelj davčnega kaznivega dejanja.
Faze pranja denarja
V procesu pranja denarja, s katerim se bo poskušalo zakonito pridobiti sredstva, pridobljena na nezakonit način, je treba izpostaviti tri faze:
- Umestitev: Denar, pridobljen z nezakonitimi dejavnostmi, se vnaša, običajno v gotovini.
- Prikrivanje: Da bi oblasti preprečile odkritje izvora denarja, bodo izvedli vrsto zapletenih nakazil, ki otežujejo izsleditev sredstev.
- Integracija: Ko je izvor denarja skrit, se bo na koncu vključil v finančni sistem. Za to se bo zdelo, da denar prihaja iz popolnoma zakonitih gospodarskih dejavnosti.
Kako poteka pranje denarja?
Katere tehnike uporabljajo goljufi, da dajo videz zakonitosti svojemu črnemu denarju? No, postopki pranja denarja ali pranja denarja so zelo raznoliki.
Pranje denarja prek bank
Kot prvo možnost bomo razložili, iz česa je delitev ali frakcioniranje, pogovorno znano tudi kot "smrkanje". Če želite to narediti, je dovolj, da velike vsote denarja razdelite na manjše zneske in ustvarite različne račune, v katere bodo ti zneski deponirani.
Na ta način bo zakladnica ostala brez denarja, saj finančnim subjektom ni treba poročati o teh premikih majhnih vsot denarja.
Druga možnost je sodelovanje banke. Izkušnje so pokazale, da je veliko bank sodelovalo pri pranju denarja. Bili so primeri, ko je banka vedela za te operacije in druge situacije, v katerih banka ni vedela za izvor denarja.
V poštev stopijo družbe
Zelo pogosta praksa med goljufi je, da se zatekajo k tako imenovanim interventnim podjetjem. Da bi to naredil, bo prevarant ustvaril zapleteno mrežo podjetij, ki med seboj izvajajo operacije. Ta podjetja bodo morala opraviti številne transakcije, s čimer bodo težko izsledila denar. Medtem bodo različna podjetja pri vsaki operaciji izdala lažne račune.
Nadaljujemo s pranjem, ki vključuje ustanavljanje podjetij, najdemo posojila. Če želite to narediti, je dovolj, da s črnim denarjem ustvarite podjetje v tujini. Potem bo dovolj, da si posodite posojilo. Znesek posojila se lahko prenese na pravno družbo ali na fizično osebo s sedežem na nacionalnem ozemlju.
Aktovke
Če se želite izogniti tranzitu denarja na nacionalnem ozemlju, obstaja možnost, da se zatečete k klasičnim aktovkam. To zajema odhod z nacionalnega ozemlja na več potovanj v tujino z vsotami denarja, ki ne pritegnejo pozornosti oblasti, da bi kasneje odprli račun v tujini.
Druga možnost je, da državo zapustite neposredno z velikimi vsotami denarja, čeprav je v tem primeru tveganje večje.
Pranje denarja z blagom visoke vrednosti
Precej običajno je, da tisti, ki perejo denar, gredo na nepremičninski trg. V ta namen se nepremičnina kupi po ceni, ki je višja od tržne cene. Tako bo kupnina vključena v prodajno pogodbo. Nato bodo za prenos premoženja plačani ustrezni davki in s tem bodo sredstva oprana.
Če nadaljujemo z izdelki velike vrednosti, velja izpostaviti umetniške dražbe. Pri tej operaciji bo pralnik potreboval sodelovanje sostorilca, ki bo dobil določeno vsoto denarja. Tako bo sokrivec ponudil visok znesek za dražbe. Sodelujoči bo nato delo poslal na belilo. Za sodelovanje v operaciji bo sokrivec prejel provizijo.
Na ta način bo pralnik obdržal vsoto denarja, ki bo popolnoma zakonita. Ta metoda je še posebej privlačna za belilce, saj je za razliko od nakupa nepremičnin, kjer je vrsta zapisov, na umetniških dražbah velika nepreglednost.
Igralnice in igre na srečo za pranje denarja
Posebej preprosta metoda je obisk igralnice. Kdor ima v lasti črni denar, ga bo zamenjal za igralniške žetone. Da ne bi pritegnili pozornosti, boste igrali in izgubili nekaj denarja. Vendar boste z večino denarja na varnem zahtevali zamenjavo žetonov, zato vam bo igralnica izdala ček. V primeru, da velika vsota denarja vzbudi sum zakladnice, se lahko pralnik vedno opraviči, da je imel srečo in osvojil sočno nagrado.
Končno in v skladu z igrami na srečo obstaja možnost nakupa dobitnih srečk. Tako pralnik stopi v stik z dobitnikom loterije in mu ponudi celoten znesek nagrade ter dodatno provizijo. Zato bo belilo postalo pravičen dobitnik na loteriji. Zdaj se bo moral vsak, ki bo prodal zmagovalni loterijski listek, soočiti z novo težavo, saj bo moral tisti, ki mora razmišljati o tem, kako oprati denar, pridobljen s prodajo dobitnega srečka.