Včasih se svet kriminala na žalost poslužuje ekonomskih inovacij za pranje denarja ali skrivanje transakcij. Ravno določen razred kriptovalut je glede na anonimnost, ki jo dopuščajo, najljubši organizirani kriminal.
Kriptovaluto bi lahko opredelili kot digitalno plačilno sredstvo, ki uporablja šifrirni sistem za zagotavljanje varnosti svojim uporabnikom. To so nefizične digitalne valute, ki pa jih je mogoče uporabiti pri transakcijah prek interneta. Po drugi strani ni centralne banke, ki bi bila zadolžena za njen nadzor in izdajanje. Vse se je začelo leta 2009 z bitcoini, ki jih je ustvaril Japonec Satoshi Nakamoto. Sčasoma so se pojavile nove kriptovalute, nekatere s takšnimi lastnostmi, da so jih nekatere kriminalne organizacije pogosto uporabljale.
Kriptovalute kot instrument kriminalnih združb
Po podatkih Europola je organizirani kriminal s kriptovalutami opral približno 4,5 milijarde evrov. Še več, približno 4% evropskega dobička od kriminala usmerja kriptovalute, kot je bitcoin.
Zakaj se kriminalci obračajo na kriptovalute? Med drugim tudi zato, ker je organom pregona težje zamrzniti portfelj kriptovalut kot bančni račun. Ker niso banke, ki so odvisne od organa, je policija veliko bolj zapletena, da je pozorna na transakcije.
Jasen primer načina, kako kriminal uporablja kriptovalute, je primer trgovca z mamili iz Walesa. Ta zločinec, ki ima 8-letno zaporno kazen, se je ukvarjal s prodajo fentanila, operiral je le bitcoin. Zaskrbljenost se širi med evropskimi policisti, zlasti med londonsko policijo, ki vidijo, da se mali trgovci z mamili vsak dan zatekajo k kriptotehnologiji, da bi skrili svoje finance.
Res je, da obstajajo kriptovalute, kot sta Ripple in Nano, ki med drugim izstopajo zaradi lažjega hitrega plačevanja in nizke provizije. Toda tisto, kar zanima zločin, ni takšen objekt, temveč anonimnost. Med kriptovalutami, ki najbolj podpirajo anonimnost in ki Europolu povzročajo največ preglavic, velja omeniti tri: Monero, Zcash in Dash.
V nadaljevanju bomo razložili nekatere najpomembnejše značilnosti teh treh kriptovalut:
- Monero: Ponuja anonimnost in njegovo sledenje je veliko bolj zapleteno kot pri bitcoinih. Izstopa tudi po enostavnosti izmenjave z drugimi enotami. Tržna kapitalizacija 3.600 milijonov evrov.
- Zcash: Kljub temu, da ne zagotavlja popolne zasebnosti, obstaja različica, ki ji je zelo težko slediti. Tržna kapitalizacija 1100 milijonov evrov.
- Dash: Izpeljano iz Litecoina, za predstavitev je dovolj, da rečemo, da se je imenoval "temna valuta". V storitvi Dash lahko z uporabo storitve PrivateSend skrijete izvor sredstev. Tržna kapitalizacija 4.000 milijonov evrov.
Izslediti kriminalce
Glede na visoko zasebnost, ki jo ponujajo kriptovalute, ima policija veliko težav pri povezovanju transakcij z osumljenci. Zato je zbiranje dokazov za dokazovanje krivde posameznika veliko težja in zapletenejša naloga.
Ne gre za to, da so kriptovalute instrument, posebej zasnovan za kriminal, ampak visoka stopnja anonimnosti, ki jo zagotavljajo, omogoča kriminalnim združbam, da skrivajo svoje kriminalne dejavnosti in transakcije.
Zdaj se v svetu kriminala bitcoin uporablja vedno manj, saj druge manjše valute, na primer prej omenjene, ponujajo nižje provizije in večjo zasebnost. Še več, bitcoin ima vedno več nadzora. V tem smislu je treba pred izvedbo transakcije navesti identiteto, naslov in včasih selfie. Ta vrsta ukrepov, vsaj kar zadeva bitcoin, olajša delo organom pregona.
Bitcoin tako ni več plodna podlaga za kriminalne transakcije. Tisti, ki mislijo, da pri uporabi bitcoinov ne puščajo sledi, se motijo, ker pustijo sled, ki oblastem omogoča, da poiščejo naslov, kjer je nastal nakup kriptovalut.
Kljub vsemu se najmočnejše kriminalne organizacije zelo trudijo na področju kriptovalut, da bi otežile sledenje in iskanje njihovih transakcij.