Značilnosti investicijskih skladov so vključene v njihovo informativno brošuro. Vlagatelj jih mora poznati, da lahko izbirajo med različnimi vrstami investicijskih skladov ob upoštevanju njihovega vlagateljevega profila, torej njihove sposobnosti in želje, da poleg svojega časovnega obdobja tvegajo.
Vzajemne sklade je mogoče razvrstiti na več različnih načinov. Med drugim glede na vašo naložbeno poklicanost, tveganje, vrsto donosa ali geografsko območje.
Najbolj uporabljena in priljubljena je klasifikacija po naložbeni poklicanosti. Tako lahko izpostavimo naslednje vrste investicijskih skladov.
Denarni investicijski sklad
So skladi, ki izstopajo po visoki likvidnosti in nizkem tveganju. Dobičkonosnost, ki jo pridobijo, je nizka. Ne vlagajo v delnice, valute ali surovine.
Ste pripravljeni vlagati na trge?
Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.
Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com
Želim vlagati z EtoroSo skladi, ki izstopajo po podobnosti z denarjem. S tako majhno variabilnostjo in tako veliko prilagodljivostjo lahko svoje imetje hitro spremenimo v denar, ne da bi pri tem izgubili del naložbe.
Investicijski skladi s stalnim dohodkom
Vlagajo v fiksni dohodek, sestavljen iz obveznosti, obveznic, menic, zadolžnic itd. Razvoj vrednosti teh sredstev je v osnovi odvisen od razvoja obrestnih mer. Razumemo, da krajše kot je obdobje zapadlosti sredstev, v katera sklad vlaga (kratkoročni skladi s stalnim donosom), manjše je tveganje in nižja pričakovana donosnost.
Delniški investicijski skladi
Večino tega vlagajo v delnice (delnice). Lahko jih razdelimo glede na trge, kjer vlagamo (Evropa, trgi v razvoju itd.), Glede na sektorje dejavnosti (tehnologija, telekomunikacije) ali glede na druge značilnosti podjetij.
Mešani investicijski skladi
So kombinacija obeh zgoraj, del sredstev s stalnim donosom in drugi del s spremenljivim dohodkom, odvisno od odstotka naložb v posamezno, bo predpostavljena večja ali manjša stopnja tveganja.
Globalni investicijski skladi
To so tisti, ki niso opredelili svoje naložbene politike, so skladi, ki ne ustrezajo nobenemu od zgoraj navedenih, imajo svobodo, da vnaprej ne določijo odstotkov, ki jih bodo vložili v fiksni ali spremenljivi dohodek, ne določajo trgih ali sektorski dejavnosti ali geografski distribuciji. Pri tovrstnih skladih je mogoče najti visoko stopnjo tveganja.
Zajamčena sredstva
Na določen datum lahko v celoti ali delno zagotovijo izterjavo začetne naložbe in fiksno ali spremenljivo donosnost. Obstajajo zajamčeni fiksni dohodki in variabilni dohodek.
Alternativni skladi upravljanja ali hedge skladi (hedge skladi)
To je sklad, za katerega je značilno, da daje družbi za upravljanje veliko svobode, ki se uporablja za izvajanje operacij varovanja pred tveganji in povečuje izpostavljenost tveganjem, da bi dosegli večjo donosnost. Po mnenju Forthergrilla in Coke ni splošno sprejete definicije: "vse oblike vzajemnih skladov, družbe in družbe, ki uporabljajo izvedene finančne instrumente za usmerjene naložbe in / ali so pooblaščene za kratke pozicije in / ali z zadolževanjem uporabljajo pomemben vzvod". Minimalna naložba je 50.000 €.
Lahko najdete podaljšek za hedge sklade tukaj.
Sredstva skladov
Ne vlagajo neposredno v vrednostne papirje, temveč v druge investicijske sklade. Na primer hedge skladi - Hedge Funds - najmanjšemu varčevalcu omogočajo dostop do te vrste naložb.
Indeksni skladi
So skladi, ki ponavljajo sestavo indeksa, ki ga jemljejo kot referenco, na primer Ibex-35, z vsako vrednostjo, ki sestavlja indeks, se ustvari portfelj delnic. Ta oblika upravljanja zagotavlja, da sklad doseže uspešnost, ki je enaka uspešnosti indeksa, ki sledi.
Indeksni skladi imajo pasivno upravljanje, to pomeni, da upravitelj poskuša ponoviti vedenje indeksa (ETF), nasprotno, aktivno upravljanje mora staviti na upravitelje, ki nameravajo premagati določen referenčni indeks ali referenčno vrednost.
To je večna vojna, ki se na trgu bije med aktivnim in pasivnim upravljanjem, med alfo (donosnost nad indeksi) in beta (korelacija z indeksi).
Na koncu je treba omeniti, da bi lahko razvrstitev temeljila na drugih meritvah. Vendar je tovrstna razvrstitev vzajemnih skladov razčlenjena glede na priljubljenost.
Za več informacij o vzajemnih skladih preberite razlaga investicijskih skladovin prednosti skladov.