Profil vlagatelja je opredeljen glede na stopnjo tolerance do finančnega tveganja, ki jo je vlagatelj pripravljen prevzeti, pri čemer finančno tveganje razume kot sposobnost prevzema izgub.
Določi se z oceno subjektivnih elementov vlagateljevega značaja, ki na kratko poskuša odgovoriti na vprašanje, "v kolikšni meri so pripravljeni tvegati svoj denar v zameno za kakšno donosnost".
Dobičkonosnost, ki jo pričakuje, bi se povečala, ko bi se stopnja prevzetega tveganja povečala.
Cilj poznavanja profila vlagatelja je ugotoviti, kateri izdelek ali izdelki bi bili primerni za to osebo.
Vrste profila vlagateljev
Pri naložbah je treba upoštevati, da je na finančnih trgih na voljo širok spekter sredstev. Naložbe v vsakega od njih vključujejo različna tveganja.
Ste pripravljeni vlagati na trge?
Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.
Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com
Želim vlagati z EtoroStopnja averzije proti tveganju meri večjo ali manjšo psihološko sposobnost vlagatelja, da prevzame izgubo na svoji naložbi. Večja je odpor do tveganja, večja je zavrnitev trpljenja izgub. In obratno, nižja kot je nenaklonjenost tveganju, manjša je zavrnitev, ki bi utrpela izgube.
Tako v Španiji CNMV sestavi naslednjo klasifikacijo:
- Konservativni profil: Ta vlagatelj ima visoko stopnjo averzije. Pripravljeni ste izgubiti malo ali nič denarja. Na splošno si prizadevate ohraniti naložbo ne glede na to, ali bo vaša donosnost zelo nizka.
- Srednji profil: Ta vlagatelj ima zmerno stopnjo averzije. Bil bi pripravljen sprejeti izgubo, večjo od izgube konzervativnega vlagatelja, saj si želi zaslužiti nekoliko višji donos.
- Agresiven profil: Vlagatelj je tisti, ki je pripravljen v zameno za doseganje visokih donosov prevzeti znatne izgube.
Vendar te opredelitve niso natančna znanost. To pomeni, da niso dobesedni, saj služijo subjektivnim merilom. Občutljivost na tveganje ima veliko odtenkov, odvisno od posameznega vlagatelja, zato je ni mogoče količinsko opredeliti.
Lastnosti, ki določajo profil vlagatelja
Na splošno so vključena merila, ki ocenjujejo finančno stanje vlagatelja, cilje, ki jih zasleduje z naložbo, življenjsko dobo, v kateri je, ali stopnjo njihove finančne izobrazbe.
Zato vam bo strokovnjak svetoval o naslednjih temah:
- Starost. S
- Plača, ki jo prejmete.
- Tekoča dediščina.
- Mesečna zmogljivost varčevanja.
- Dobičkonosnost, za katero upate, da jo boste dosegli.
- Časovno obdobje vaše naložbe.
- Izdelki, ki vas zanimajo.
Poleg tega se hipotetične situacije postavljajo tudi zato, da bi razumeli značaj vlagatelja ali njihove reakcije na stresne situacije. Na primer, kakšen ukrep bi sprejeli, če bi vaš portfelj v določenem obdobju izgubil odstotek vrednosti.
Na podlagi teh ocen bodo nekateri proizvodi in sredstva primernejši za omenjenega vlagatelja v škodo drugih.
