Investicijski sklad ali vzajemni sklad je kolektivna investicijska institucija, ki zbira denar v obliki prispevkov. Z namenom naknadnega skupnega vlaganja.
S pridružitvijo kot enotni entiteti se zasleduje zelo preprost cilj: dobite višji donos kot naložbe ločeno. Vzajemni investicijski sklad je namenjen kateri koli vrsti vlagatelja.
Predstavljajmo si torej, da smo uspeli prepričati 10 prijateljev, da so vlagali skupaj.
Prvo vprašanje, ki bi se pojavilo, je, kdo od desetih ve kaj o financah. Predpostavimo, da tega znanja nima nihče. Rešitev bi bila najeti podjetje, specializirano za naložbe, ki mu bomo rekli "družba za upravljanje".
Druga točka, o kateri je treba razpravljati, je, kdo bo obdržal vse to premoženje ali denar. Ker človeško bitje upošteva načelo slabe vere po svoji naravi, bo rešitev v tem, da ga postavimo v "depozitarno enoto". Edini namen je zaščititi denar desetih prijateljev.
Ste pripravljeni vlagati na trge?
Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.
Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com
Želim vlagati z EtoroGlavne značilnosti vzajemnega sklada
Vsi ljudje, ki se zberejo pod okriljem sklada, se imenujejo udeleženci. Na enak način se na podlagi skupnih rezultatov določi donos vlagatelja. Vzajemni skladi se lahko namenijo za vlaganje v finančne produkte, delnice, menice, obveznice, izvedene finančne instrumente, valute, ETF ali druge sklade. Ali pa tudi pri nefinančnih izdelkih, kot so nepremičnine, umetnost itd.
Sredstva nimajo omejitve vnosa. Se pravi, čim več, tem bolje za vse. Vendar menijo, da je minimalni prispevek. Če želite to narediti, nastavite te primere:
| Investicijski skladi | Najmanjši prispevek (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Kratkoročno Euro I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Euro High Yield IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L France C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp ZDA lastniški kapital Inc | 30.000 |
| Henderson Horizon American Eq X2 | 2.500 |
| Heptagon Yacktman ameriški lastniški kapital A | 15.000 |
| ING (L) Invest US High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH ZDA Core A EUR Acc | 2.500 |
| Invesco UK Equity E | 500 |
| JPM ameriški lastniški kapital A (skladno) -EUR (hdg) | 35.000 |
| M&G Severnoameriška vrednost USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds ZDA Fundamental Gr C EUR ND | 200 |
| Najem 4 FI torbe | 24 |
| Najem 4 ZDA FI | 10 |
Vzajemni skladi davkoplačevalcem ponujajo številne davčne ugodnosti. Predvsem s strani odlog davka na kapitalski dobiček. Vse to, ker prodaja delnic sklada ne bo obdavčena, pod pogojem, da se znesek, pridobljen od njih, prenese v drug vzajemni sklad.
Investicijskih skladov je na tisoče. Za to obstaja veliko agencij, ki poskušajo oceniti vsak sklad, da bi nam pomagale vedeti, v kateri sklad vlagati. Najbolj znano podjetje v industriji analiz skladov je Morginstar. Tako so njene zvezde postale osnovni dejavnik pri analizi investicijskih skladov.
Kaj in kdo tvori vzajemni sklad?
Udeleženci
Udeleženci ali vlagatelji so tisti, ki vlagajo svoj denar, ki gre v navadni kapital sklada in v zameno prejme delnice sklada sorazmerno z vloženim.
Skladi so prilagodljivi, vnesete jih lahko v času njihovega ustvarjanja ali pozneje, na enak način pa lahko v celoti ali delno dvignete v želenem času.
Udeležbe
Delnice so enaki deli, v katere se delijo sredstva vzajemnega sklada, to število delnic ni določeno, je odvisno od nakupa delnic (vpis), prodaje (odkupa).
Posledično se spreminja tudi vrednost delnic. Vrednost na določen dan se imenuje čista vrednost sredstev vzajemni sklad. Zato so delnice prenosljivi vrednostni papirji, vendar se z njimi običajno ne trguje na nobenem trgu, družba za upravljanje sama prodaja ali odkupuje delnice.
Družba za upravljanje
Družba za upravljanje je tista, ki upravlja in upravlja sklad, določa, kakšno naložbeno politiko je treba upoštevati. Z drugimi besedami, kam bodo vložena sredstva sklada, oblikovana s prispevki udeležencev.
Vsak investicijski sklad ima eno družbo za upravljanje. Čeprav lahko po drugi strani upravlja z različnimi skladi. Upravitelji zaračunavajo naročnino in odkupnino (ki lahko doseže 5%). Poleg provizij za rezultate, upravljanje, nadzor depozitarja, računovodstvo in za pripravo periodičnih poročil za CNMV.
Depozitarna družba
Lahko je banka, hranilnica ali družba za vrednostne papirje. Njegova naloga je varovati premoženje sklada, ki je lahko premoženje ali denar, izvaja pa tudi nadzorne funkcije nad upraviteljem v korist vlagateljev.
Če želite izvedeti več o investicijskih skladih, preberite vrste investicijskih skladov in spoznajte, kakšne so prednosti vlaganja v investicijski sklad.