Neodvisna družba za finančno svetovanje (EAFI) je družba za investicijske storitve (ESI), pooblaščena za izvajanje finančnega svetovanja v Španiji.
Finančno svetovanje je sestavljeno iz osebnih priporočil za katero koli vrsto finančnega instrumenta in svetovanja o finančnih zadevah, kot so strukturiranje kapitala, industrijska strategija in storitve, povezane z združitvami in prevzemi.
Značilnosti EAFI
Najprej je treba opozoriti, da neodvisno podjetje za finančno svetovanje (EAFI) ne more delovati samostojno. Operacije lahko izvajate samo v imenu svojih strank. Zato so pooblastila Eafija v primerjavi s pooblastili družb za vrednostne papirje omejena.
Poleg tega lahko Eafi zagotavlja samo investicijske storitve, povezane s finančnim svetovanjem. Se pravi storitve, pri katerih se stranki izda osebno priporočilo o določenem zanj primernem finančnem instrumentu.
Treba je poudariti potrebno individualizacijo investicijskega predloga glede na osebne okoliščine stranke. V nasprotnem primeru bi bila izdana splošna priporočila, ki ne bi spadala v okvir investicijskega svetovanja. Poleg tega mora biti priporočilo primerno za stranko. Z drugimi besedami, treba je analizirati strankino finančno znanje, izkušnje, finančno stanje in naložbene cilje, da bi nato izdali investicijsko priporočilo v skladu z vsemi temi merili, ki določajo njihov profil vlagatelja. Zato mora Eafi opraviti preizkus primernosti, znan tudi kot test MiFID, za vsako stranko.
Ste pripravljeni vlagati na trge?
Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.
Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com
Želim vlagati z EtoroNeodvisna finančna svetovalna družba je bila ustanovljena z namenom ponudbe specializiranih storitev. Načeloma poskušajo biti alternativa kreditnim institucijam, ki zagotavljajo investicijske storitve. Poleg tega mora Eafi, da pooblasti Eafija za opravljanje svetovalne storitve, po zakonu priznati strokovni ugled v tem sektorju. Iz tega razloga je stopnja specializacije te vrste podjetij običajno precej visoka.
Vrste družb za investicijske storitve
V zakonu o trgu vrednostnih papirjev in v RD 217/2008 z dne 15. februarja o pravnem režimu družb za investicijske storitve so urejena:
- Družba za vrednostne papirje (SV): Upravičeni so za ponujanje vseh vrst investicijskih storitev, tako v imenu drugih kot zase.
- Borzna agencija (AV): Dovoljeni so samo za račun nekoga drugega.
- Družba za upravljanje portfelja (SGC): Njegove funkcije so omejene na diskrecijsko upravljanje in svetovanje naložbenih portfeljev.
- Družba za finančno svetovanje (Eafi): Imajo izključno pooblastilo za izvajanje finančnega svetovanja.
Nacionalna komisija za trg vrednostnih papirjev (CNMV) je pristojni nadzorni organ, ki podjetjem in posameznikom odobri storitve za predloge naložb.
Dejavnosti in storitve, ki jih zagotavljajo EAFI
Neodvisna podjetja za finančno svetovanje so izključno pooblaščena za izvajanje finančnega svetovanja podjetjem in vlagateljem.
Glej primerjavo med vsemi podjetji za investicijske storitve.
Nadzor neodvisne finančne svetovalne družbe (EAFI) v Španiji
V skladu s predpisi CNMV nadzoruje vse subjekte, pooblaščene za opravljanje investicijskih storitev:
- Družbe za investicijske storitve.
- Družba za vrednostne papirje (SV).
- Založniška agencija (AV).
- Družba za upravljanje portfelja (SGC).
- Neodvisna finančna svetovalna družba (EAFI).
- Družbe za upravljanje institucij za kolektivno vlaganje (SGIIC).
- Nacionalne kreditne institucije (ponudniki investicijskih storitev).
- Tuje kreditne institucije (pooblaščene za delovanje v Španiji).
Poleg tega lahko vlagatelj v uradnih evidencah CNMV preveri, kateri Eafi je res pooblaščen.