Dokument s ključnimi podatki za vlagatelje (prospekt DFI)

Dokument s ključnimi informacijami za vlagatelje (brošura DFI) je dokument, ki vključuje bistvene informacije o investicijskem skladu. V Evropi ga morajo upravitelji skladov dati na razpolago vlagateljem.

Gre za dokument, ki je v tem sektorju splošno znan po kratici v angleščini (KID: Document Key Investor Information Document). Namen tega dokumenta je, da se vlagatelj po branju lahko razumno odloči o smiselnosti vlaganja v sklad. V ZDA obstaja podoben dokument, imenovan "Prospekt".

Brošura DFI je zelo koristen dokument za vlagatelje. Vse to, ker shematsko povzema temeljne značilnosti sklada. Poleg tega naj bi branje tega dokumenta s ključnimi podatki za vlagatelje olajšalo primerjavo z drugimi vzajemnimi skladi.

Ta brošura poskuša v največ dveh straneh povzeti najpomembnejše informacije o skladu. Je izvleček iz celotnega prospekta sklada, v katerem naj bi olajšal razumevanje vlagatelja.

Vsebina dokumenta s ključnimi informacijami za vlagatelje (prospekt DFI)

Institucija za kolektivne naložbe lahko ustanovi dodatne oddelke, odvisno od kategorije, ki ji pripada. Vendar mora biti najmanjša vsebina, ki jo mora vsebovati vsaka brošura DFI, naslednja:

Ste pripravljeni vlagati na trge?

Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.

Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com

• ID: Ime, družba za upravljanje, depozitar, koda ISIN, datum ustanovitve in registrska številka pri zadevnem regulatorju (CNMV v Španiji, FSA v Združenem kraljestvu ali SEC v ZDA v primeru prospekta).
• Naložbena politika: Kategorije finančnih sredstev, v katere lahko vlagate, imate dovoljenje ali ne poslujete z izvedenimi instrumenti, primerjalni indeks ali referenčni indeks, opis naložbenih ciljev.
• Profil tveganja in nagrade: Katalogizira se po lestvici od 1 do 7 (razvrščena od najnižjega do najvišjega tveganja), ki temelji predvsem na pretekli nihajnosti IIC in glede na odstotke spremenljivega dohodka, kjer je naložba običajno vložena.
• Stroški in provizijes: Ločevanje med tistimi, ki so odgovorni za delničarja, in tistimi, ki so odgovorni za premoženje IIC.
• Zgodovinski razvoj sklada: Vrnitve, pridobljene na podlagi različnih časovnih obzorij.
• Informacije o depozitarju: Identifikacija depozitarja in kratek sklic na morebitna navzkrižja interesov.
• Dodatne informacije: Minimalna začetna naložba, davčna obravnava itd.

Drugi obvezni dokumenti za IIC

Predpisi poleg temeljnega podatkovnega dokumenta za vlagatelja med obveznostmi informacij družb za upravljanje investicijskih skladov vključujejo objavo in razširjanje naslednjih dokumentov:

• Celotna brošura.
• Letno poročilo.
• Polletno poročilo.
• Dve četrtletni poročili.

Uredba o brošuri DFI v Španiji

V Španiji je urejena tako v zakonu 35/2003 o institucijah za kolektivne naložbe kot v uredbi, ki jo razvija, in njegova objava je del obveznosti obveščanja IIC.

Vsebino prospekta je treba razširjati tako udeležencem kot delničarjem sklada kot tudi širši javnosti in ga posodobiti, ko se bistveno spremeni njegova vsebina. Nacionalna komisija za trg vrednostnih papirjev (CNMV) je tista, ki analizira vsebino dokumenta, določi formalne zahteve in nadzoruje izpolnjevanje obveznosti glede informacij.