Upravljanje izterjave in plačil imenujemo tiste administrativne in finančne naloge, ki so del zakladnice in so odgovorne za napovedovanje, nadzor, usklajevanje in uveljavljanje denarnih tokov v podjetju.
Ta del je veja finančnega poslovodenja na področju zakladnice, katere naloga je ohraniti nadzor in dobro načrtovanje zbirk strank glede računov inPlačila ponudnikom za različne storitve.
Pomen teh področij v organizacijah je osredotočen na nadzor nad denarnimi tokovi v podjetju, saj obvladuje denarne pritoke strank in denarne odtoke za plačilo dobaviteljev.
Podobno se včasih plačujejo tudi strankam in denar prejemajo od dobaviteljev, zato je pomembno, da imamo pravilno usklajenost med obema področjema (zbiranje in plačevanje), da ohranimo dober nadzor.
Upravljanje zbiranja in plačil
Čeprav to področje spada v isto področje, ga je mogoče zlahka ločiti po zbirkah in plačilih, katerih profili so različni:
- Na eni strani jeupravljanje zbiranja, katerega odgovornost je nadzor, upravljanje in vzdrževanje odnosov s stranko glede stanja s stranko (prodaja blaga in opravljanje storitev) in izvrševanje plačil (protipostavka pri denarnih transakcijah).
- Drugje jeupravljanje plačil, povezane z interakcijo s storitvami in transakcijami z dobavitelji. Njihov odnos se razlikuje od odnosov s strankami, saj ima stranka prejšnjega in ima drugačne trgovske in ekonomske pogoje kot razmerje med našimi strankami, zato bomo glede na te pogoje poskušali ravnati drugače.