Pooblaščeni finančni analitik (CFA)

Chartered Financial Analyst (CFA) je trenutno najobsežnejša in najbolj priznana akreditacija po vsem svetu za tiste, ki jih zanima področje financ in naložb.

Akreditacija, kot je CFA, je lahko vaš zlati potni list za dobro plačano službo. Za razliko od MBA, ki zajema le splošne vidike upravljanja in poslovanja, CFA bolj vztraja pri vidikih financ.

Obstajajo tudi druge akreditacije, ki so za petami CFA in se poglabljajo na različna področja ali sektorje bolj kot sama CFA, kot je npr. Upravitelj finančnih tveganj (FRM) ki se bolj osredotoča na vprašanja tveganja ali Pooblaščeni analitik za alternativne naložbe (CAIA), ki se poglobi v vprašanja nadomestnega premoženja za tradicionalno (zasebni kapital, nepremičnine, hedge skladi, strukturirani proizvodi, surovine, upravljanje portfelja in tveganja …).

Inštitut CFA je globalno združenje investicijskih strokovnjakov. Organizacija ponuja certifikate in imenovanja za pooblaščenega finančnega analitika. Zagotavlja tudi stalno izobraževanje s konferencami, seminarji, spletnimi oddajami in publikacijami, tako da so njeni člani in drugi udeleženci obveščeni o razvoju investicijske industrije.

Trenutno se mednarodna distribucija CFA-jev odraža v naslednjem grafu:

Kaj je program CFA?

Učni načrt CFA zajema koncepte in spretnosti, ki jih boste uporabljali v vseh fazah svoje kariere, vključuje povezavo akademske teorije s trenutno prakso ter poklicnimi in etičnimi standardi, da se zagotovi trdna podlaga za analizo naložb, napredne in sposobnosti upravljanja portfelja.

Gre za visoko specializiran angleški program v številnih naložbenih sektorjih, ki ga je mogoče uporabiti na katerem koli trgu po svetu, pravzaprav gre za svetovno veljavno akreditacijo.

Opredelimo ga lahko kot program samostojnega študija za podiplomske strokovnjake. V Združenem kraljestvu je bil priznan kot izobraževalni program na „magistrski“ ravni. Za dokončanje programa traja vsaj tri leta.

Program CFA je razdeljen na štiri temeljne module:

1. Poklicna etika.
2. Naložbena orodja: ki vključuje kvantitativne metode, makro in mikroekonomske analize, finančno analizo podjetja (računovodski izkazi, bilanca stanja, izkaz poslovnega izida in denarni tokovi) in Korporativne finance.
3. Vrednotenje sredstev: v katerem se preučuje vrednotenje sredstev s spremenljivimi dohodki, fiksnih dohodkov in izvedenih finančnih instrumentov ter analiza drugih alternativnih naložb.
4. Upravljanje portfelja: kjer se med drugim preučujejo vidiki, povezani z diverzifikacijo sredstev znotraj portfelja.

Program CFA vključuje vrsto treh izpitov, ki jih ponujajo preskusni centri po vsem svetu. Za pridobitev akreditacije morate opraviti vsako od treh stopenj (stopnja I, stopnja II in stopnja III). Vsak od njih dolg 6 ur.

The 1. stopnja Osredotočen je na preučevanje naložbenih orodij in vložkov ter uvod v tehnike vrednotenja premoženja in upravljanja portfelja. V zvezi z izpitom so vsa vprašanja različna (testna).

The 2. stopnja Poglobi se tako v vrednotenje sredstev kot v aplikacije različnih vložkov in instrumentov (vključno z makro in mikro spremenljivkami, analizo računovodskih izkazov in kvantitativnimi metodami) vrednotenja sredstev. Kar zadeva izpit, je strukturiran v več primerih.

The 3. stopnja Osredotoča se na preučevanje upravljanja portfelja in vključuje strategije za uporabo orodij, vložkov in modelov vrednotenja premoženja za upravljanje lastniških vrednostnih papirjev, fiksnih dohodkov in izvedenih finančnih instrumentov tako za posameznike kot institucije. Kar zadeva izpit, je strukturiran tudi po različnih primerih.

Kdo lahko opravlja CFA?

Kdor izpolnjuje naslednje značilnosti, lahko opravlja izpite CFA:

• Bodite zadnji letnik dodiplomskega študija (ali enakovreden glede na države) ali pa ga zaključite.
• Imeti strokovne delovne izkušnje, ki trajajo največ 4 leta na finančnem področju.

Za končno akreditacijo CFA morate:

• Imeti ustrezno diplomo ali izkušnje.
• Imeti štiri leta kvalificiranih investicijskih delovnih izkušenj.
• Še niste član Inštituta CFA.
• Prijavite se v lokalno združenje CFA za članstvo.
• Obljubite, da boste po zaključku upoštevali etični kodeks in standarde profesionalnega ravnanja inštituta CFA.
• Opravite program CFA (opravite vse tri izpite).

Prednosti certificiranja CFA

• Globalno priznanje: CFA ima zgodovino šest desetletij, zato so sprejeti po vsem svetu. Vsakdo z diplomo CFA lahko išče delo kjer koli na svetu, saj je priznanje homogeno.
• Verodostojnost: Nič ni tako, da bi vas imeli za strokovnjaka v svetu financ in bi imeli opravljene izpite.
• Mreženje: Poleg tega, da ste pridobili priznanje po vsem svetu, se pridružite mreži 100.000 strokovnjakov za naložbe.
• Spoštujem: je najbolj spoštovani certifikat v investicijski industriji.

Delovne funkcije

Kdor je že na področju financ ali želi spremeniti svojo kariero, lahko izbira med najrazličnejšimi delovnimi vlogami, naslednji grafikon prikazuje, kje CFA trenutno delajo:

Večina CFA-jev razvija svoje poklicno življenje v naslednjih podjetjih, bankah in investicijskih družbah:

Zakaj je program CFA drugačen?

Večina podiplomskih programov pokriva široko paleto tem, kot je študij za MBA; Program CFA se posebej osredotoča na ozaveščenost o naložbah. Oblika samostojnega študija vam olajša nadaljnje polno delo.

Delodajalci vedo, da program CFA zagotavlja spretnosti, potrebne za pravilno delovanje na izjemno globaliziranem in dinamičnem trgu.

Znanje CFA lahko razširite s CFA Institute kliknite tukaj.