Služba za pritožbe Nacionalne komisije za trg vrednostnih papirjev (CNMV) je upravna enota, pristojna za reševanje pritožb in zahtevkov uporabnikov investicijskih storitev.
Gre za oddelek, ustanovljen leta 1987, da bi odpravil neskladja finančnih uporabnikov. V tem smislu lahko vsak vlagatelj, ki meni, da so bile njegove pravice kršene zaradi neučinkovitega poslovanja podjetja, obišče službo za pritožbe državne komisije za trg vrednostnih papirjev. Vendar je treba opozoriti, da poročila, ki jih je izdal SRCNMV, niso zavezujoča, temveč zgolj informativna.
CNMV je zadolžen za določitev potrebnih zahtev za vložitev zahtevkov in njihovih vzrokov za nedopustnost. Poleg tega se vsako leto objavi poročilo SRCNMV, kjer so povzete pritožbe uporabnikov. Vključuje tudi resolucijo, ki jo je sprejel SRCNVM, in poznejše stališče subjektov, ki delujejo ali ne delujejo v skladu s tem.
Kdo lahko vloži zahtevek pri pritožbeni službi Nacionalne komisije za trg vrednostnih papirjev?
V skladu z določbami predpisov lahko vsaka oseba, ki ima status uporabnika investicijskih storitev, pošlje poizvedbe in zahtevke na SRCNMV. Zato najdemo zelo široko paleto legitimiranih tem:
- Fizične osebe španskega ali tujega državljanstva.
- Pravne osebe španskega ali tujega državljanstva (v lastnem ali strankinem interesu).
- Združenja, ki zastopajo kolektivne interese uporabnikov.
- Službe za pomoč strankam (običajno poizvedbe).
Poleg tega mora omenjene storitve opravljati ena od organizacij, ki jih nadzira CNMV. Se pravi s strani subjektov, ki imajo status subjektov, pooblaščenih za opravljanje investicijskih storitev:
- Družbe za investicijske storitve
- Vrednostne družbe (SV)
- Agencije za vrednostne papirje (AV)
- Družbe za upravljanje portfelja (SGC)
- Podjetja za finančno svetovanje (EAFI)
- Družbe za upravljanje institucij za kolektivno vlaganje (SGIIC)
- Nacionalne kreditne institucije (ponudniki investicijskih storitev)
- Tuje kreditne institucije (pooblaščene za delovanje v Španiji)
Vlagatelj se lahko v uradnih registrih CNMV posvetuje, kateri subjekti so resnično pooblaščeni.
Predmet zahtevka pri pritožbeni službi Nacionalne komisije za trg vrednostnih papirjev:
Zakoniti uporabnik investicijske storitve ima na SRCNMV postopek na tri načine: poizvedbe, pritožbe in zahtevki. V vseh treh primerih mora biti predmet postopka povezan z okrnitvijo pravic, ki jih je uporabnik pridobil ob sklenitvi pogodbe s subjektom, ali s kršitvijo predpisov o varstvu strank in preglednosti informacij:
- Poizvedbe: V zvezi s postopkovnimi vprašanji in razlago predpisov.
- Zahteveks: Zaradi dejanj ali opustitev subjektov, ki kršijo predpise in pri katerih se poskuša obnoviti pravica ali interes uporabnika.
- Pritožbe: Zaradi neučinkovitih ukrepov subjektov (zamude, zanemarjanje itd.).
Poudariti je treba, da se mora predmet zahtevka nanašati na določeno operacijo kot rezultat pogodbe, ki jo je stranka že podpisala. Uporabnik na primer ni mogel zaprositi SRCNMV, da preveri ocene njegovega portfelja v zadnjih treh letih, lahko pa je vložil zahtevek, ker ni prejel dovolj podrobnih informacij pri sklepanju pogodb za strukturiran izdelek.
Postopek, ki ga je treba upoštevati pri pritožbeni službi Nacionalne komisije za trg vrednostnih papirjev
Zdi se, da je urejen v Odredbi ECC 2502/2012 z dne 16. novembra in je sestavljen iz več korakov: Najprej mora uporabnik vložiti zahtevek pri oddelku za pomoč strankam zadevnega subjekta in, če ima subjekt to številko , varuh stranke. Če je peticija zavrnjena ali je od predložitve potekel rok dveh mesecev, ne da bi bil za to sprejet sklep, mora stranka svoje pritožbe uradno vložiti pri SRCNMV. Drugič, uporabnik mora pripraviti vso dokumentacijo, potrebno za začetek postopkov s SRCNMV. Na koncu bo zahtevek izveden po enem od načrtovanih kanalov (osebno ali prek spleta).
V zvezi z obdelavo zahtevkov se informacije, če so sprejete, prenesejo na zahtevani subjekt, da lahko predloži navedbe. Postopek se lahko konča pred reševanjem SRCNMV z iskanjem subjekta ali umikom zainteresirane strani ali po izdaji poročila o reševanju. Vendar pridobitev ugodne rešitve ne pomeni, da bo uporabnik videl, da se njegovi zahtevki obnavljajo. Upoštevajte, da poročila, ki jih je izdal SRCNMV, niso zavezujoča.
Drugi oddelki, pristojni za reševanje pritožb in zahtevkov
- Oddelek za tržno obnašanje in zahtevke Banke Španije.
- Služba za zahtevke Generalnega direktorata za zavarovalništvo in pokojninske sklade.
Odredba ECC / 2502/2012 z dne 16. novembra vključuje skupni postopek za vložitev zahtevkov pred katerim koli od teh treh oddelkov.