Certifikat EFPA je dokument, ki ga je podelilo Evropsko združenje za finančno načrtovanje in potrjuje spretnosti in znanja na finančnem področju.
Certifikat EFPA je poklicni certifikat, ki ga je mogoče pridobiti po opravljenem izpitu, ki ga pripravi in oceni Evropsko združenje za finančno načrtovanje. Obstaja več vrst certifikatov, ki so odvisni od določenega ocenjenega znanja.
Kaj je EFPA
EFPA je španska delegacija evropskega združenja za svetovanje in načrtovanje finančnega premoženja. Ustanovljeno je bilo leta 2000 in od takrat deluje kot neodvisen organ za certificiranje finančnih poklicev in kot zastopnik interesov certificiranih strokovnjakov na področju osebnega finančnega načrtovanja in svetovanja.
V okviru poslanstva EFPA je potrjevanje znanja in zagotavljanje nenehnega usposabljanja strokovnjakov na področju osebno-finančnega svetovanja in načrtovanja. Poleg tega želi spodbujati etično poklicno ravnanje, ki ga ureja etični kodeks združenja.
Značilnosti certifikatov, ki jih je podelila EFPA
Certifikati, ki jih podeljuje EFPA, merijo znanje in spretnosti, ki temeljijo na strokovni praksi. Od akademskih kvalifikacij se razlikujejo po tem, da nimajo neomejenega obdobja veljavnosti, ampak jih je treba posodabljati vsaki dve leti, da dokažejo, da je strokovnjak uspel posodobiti svoje znanje.
Postopek certificiranja je sestavljen iz opravljenih izpitov znanja, ki so neposredno povezani s strokovno prakso na finančnem področju. To pomeni, da je praktično znanje potrebno za dobro delovanje na delovnem mestu in ga zahteva industrija finančnih storitev. Ocenjene vsebine so skupne za celotno ozemlje Evropske unije.
Izpite ocenjujejo neodvisni odbori, ki niso povezani s komercialnimi interesi.
Certifikati EFPA želijo postati merilo ali standard za poklicno prakso na finančnem področju.
Vrste certifikatov
Obstajajo štiri vrste certifikatov EFPA:
- Evropski finančni načrtovalec (EFP): Potrjuje, da je strokovnjak sposoben izvajati obsežne naloge osebnega finančnega načrtovanja z visoko stopnjo zapletenosti in obsega.
- Evropski finančni svetovalec (EFA): Akreditira sposobnost strokovnjaka za izvajanje svetovalnih, upravljavskih in finančnih svetovalnih nalog za posameznike v osebnem ali zasebnem bančništvu, finančnih storitev, usmerjenih k posamezni stranki, in kakršnih koli poklicnih bančnih, zavarovalniških ali neodvisnih funkcij, kar pomeni ponudbo integrirane služba za finančno in finančno svetovanje.
- Evropski investicijski praktik (EIP): To je vmesno potrdilo, ki vam omogoča prijavo na naslednjo stopnjo certificiranja (EFA).
- Evropski pomočnik za naložbe (EIA): Priznanje je, da ima strokovnjak potrebno znanje za zagotavljanje informacij o finančnih ali bančnih storitvah in za izpolnjevanje veljavnih regulativnih zahtev.