Zmerni investicijski sklad je vrsta investicijskega sklada, pri katerem je vlagatelj pripravljen prevzeti srednje tveganje, kar bo pomenilo tudi srednje donosnost.
Zato bo upravljavec investicijskega sklada dolžan vlagati v finančne produkte, ki so razvrščeni kot srednje tvegani. V nobenem primeru ne smete vlagati v izdelke, ki niso niti tvegani niti nizko tvegani. Ne pozabite, da je investicijski sklad kolektivna investicijska institucija, ki zbira denar v obliki prispevkov za skupno vlaganje.
Značilnosti zmernega investicijskega sklada
Značilnosti teh vrst skladov so naslednje:
- Naložbeno tveganje je srednje: Zmerna sredstva so namenjena vlagateljem s profilom srednjega tveganja. Oziroma so usmerjeni na vlagatelje, ki so pripravljeni tvegati več kot konzervativni vlagatelj, vendar manj kot agresiven.
- Donosnost naložbe je povprečna: Ti skladi bodo ponujali višji donos kot konzervativni skladi, vendar manj kot agresiven.
- Izdelki, v katere je vložen, so običajno fiksni in spremenljivi dohodek, čeprav to ni bistvena zahteva: Rečeno je, da so zmerni skladi sestavljeni iz naložb s fiksno in spremenljivo obrestno mero, saj portfelj teh značilnosti običajno nosi tveganje, imenovano "srednje". Vendar so lahko zmerni skladi sestavljeni izključno iz produktov s stalnim donosom ali izključno lastniških proizvodov.
Zato je odločilni dejavnik analiza tveganja, ki je povezano z naložbo. Če je to tveganje razvrščeno kot srednje, bomo našli zmeren naložbeni portfelj, ne glede na obrestno mero, ki vpliva na naložbo (fiksni ali spremenljivi dohodek).
Prednosti in slabosti zmernega investicijskega sklada
Zmerni skladi se nahajajo med konzervativnimi in agresivnimi skladi. Glavna prednost konzervativnih skladov je njihovo majhno tveganje (čeprav to kot glavno pomanjkljivost pomeni nizko donosnost), medtem ko je glavna prednost agresivnih skladov njihova visoka donosnost (čeprav to predstavlja veliko tveganje kot glavno pomanjkljivost).
Ste pripravljeni vlagati na trge?
Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.
Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com
Želim vlagati z EtoroZmerni skladi uspejo odpraviti pomanjkljivosti konzervativnih skladov (nizka donosnost) in agresivnih skladov (visoko tveganje), čeprav prednosti prvega ne ponujajo.
Zato bi lahko rekli, da je glavna prednost zmernih skladov, ki ne so ekstremni kot konzervativni ali agresivni skladi. Ponujajo sprejemljiv donos z domnevnim tveganjem. Ti izdelki so običajno najbolj priporočljivi za večino vlagateljev, saj obstaja tveganje za zmanjšanje v primerjavi z agresivnimi skladi in povečanje dobičkonosnosti v primerjavi s konzervativnimi skladi.. Vsekakor pa bo treba analizirati profil tveganja vsakega vlagatelja, da ga bo lahko razvrstil v te zmerne sklade ali v agresivne ali konzervativne sklade.