Investicijski svetovalec je strokovnjak, ki svoje znanje uporablja za upravljanje naložbenih portfeljev svojih strank v zameno za denarno nadomestilo.
Zato je strokovnjak za investicijske produkte, kjer lahko donosno prihrani ali odvečno likvidnost svojih strank. Na ta način jim glede na njihov osebni profil in profil tveganja svetuje, kateri izdelki so zanje najprimernejši. Med tistimi, ki zahtevajo te storitve, so posamezniki (fizične osebe) in pravne osebe (podjetja).
Razlike med investicijskim in finančnim svetovalcem
Pravzaprav lahko več kot razlike govorimo o obsegu storitve. Lahko bi menili, da:
- Finančni svetovalec je tisti, ki opravlja storitve, povezane s financami svojih strank. Na ta način vam svetuje glede finančnega stanja z ekonomskega, pa tudi fiskalnega vidika. Zato vam pomaga pri načrtovanju finančnih potreb in upravljanju plačil davkov.
- Oseba, ki nas vodi pri naložbah, se osredotoča na to storitev. Z drugimi besedami, njihova naloga je, da nam ponujajo izdelke, ki se prilagajajo našim okusom, željam in profilom tveganja. Zato lahko rečemo, da je njen obseg naložba.
Upoštevajte, da gre za različne strokovnjake in tudi za njihovo usposabljanje. Prva je specializirana za financiranje in njeno usposabljanje je v tem pogledu, druga pa za naložbe. Na primer, velika podjetja imajo pogosto zunanje finančne svetovalce, ki poročajo svojemu finančnemu direktorju. Lahko imajo tudi eno od naložb za presežno likvidnost.
Priporočila za izbiro in zaračunavanje storitve
Čeprav je vsaka oseba drugačna, lahko pri izbiri svojega svetovalca damo vrsto priporočil. Bolj kot karkoli si bomo ogledali njihovo usposobljenost, izkušnje in poverilnice.
Ste pripravljeni vlagati na trge?
Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.
Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com
Želim vlagati z Etoro- Sprva se morda zdi brez težav, vendar je pomembno specializirano usposabljanje. Običajno je najpogostejša diploma iz administracije, lahko pa jih tudi diplomirate iz prava. V obeh primerih je zelo pogosto in priporočljivo, da imajo podiplomski študij, povezan s storitvami, ki jih opravljajo.
- Po drugi strani pa izkušnje. Morali bi imeti vsaj štiri ali pet let dela, da bi svetovali o naložbah. V teh podjetjih, tako kot v odvetniških družbah, se nedavno izobražujejo diplomanti. Nekaj običajnega in priporočljivega, ki veliko pove o njihovi strokovnosti.
- Nazadnje še poverilnice. Po eni strani zakoni vsake države običajno zahtevajo, da se registrirajo pri javnem regulativnem organu. Po drugi strani pa niso nič manj pomembne osebne in poklicne lastnosti. Pri tem nam lahko pomaga internet, raziščimo, analizirajmo in predvsem vprašajte, kaj je potrebno.
Storitev se običajno zaračuna na dva načina. Po eni strani izdajanje računa za celoten znesek opravljenega dela in pravočasno. Po drugi strani pa kot redna komisija za svetovanje. Prvo je priporočljivo, ko potrebujemo določeno usmeritev in v nečem specifičnem. Druga formula je priporočljiva v dolgotrajnih odnosih.
Regulatorji v nekaterih državah
Na koncu bomo pokazali, kdo so regulatorji, ki te službe nadzorujejo v Španiji in Mehiki. Čeprav so v drugih državah ponavadi podobni in so tisti, ki nadzorujejo organizirane delniške trge, kot je delniški trg:
- V Španiji nacionalna komisija za trg vrednostnih papirjev (CNMV) ureja organizirane trge (delniški trg) finančnih sredstev in obveznosti v Španiji. Se pravi nakup in prodaja delnic, obveznic, obveznic itd. Je neodvisen organ španske davčne agencije.
- V Mehiki bi bila to Nacionalna komisija za bančništvo in vrednostne papirje (CNBV), organ, podoben prejšnjemu, ki ureja finančne trge. Je tudi neodvisno telo mehiškega ministrstva za finance.