Globalne naložbe so strategija, ki vključuje pridobivanje finančnih sredstev iz različnih držav sveta. To z namenom diverzifikacije portfelja in porazdelitve tveganja med različne trge.
To pomeni, da ta vrsta taktike agentu omogoča vlaganje v delnice, obveznice in druge instrumente iz različnih držav. Tako se vaše potencialno število virov dohodka poveča.
Treba je opozoriti, da bolj ko je portfelj raznolik, manjše je tveganje. To pa zato, ker čeprav se vrednost enega od sredstev v portfelju zmanjša, lahko pride do povečanja drugega.
Značilnosti globalnih naložb
Značilnosti globalnih naložb vključujejo:
- Nasprotno je od domačih naložb, ko agent pridobi samo finančne instrumente iz svoje države.
- Upoštevati je treba valutno tveganje, to je potencialno izgubo zaradi zmanjšanja vrednosti valute. Na primer, predstavljajmo si, da Španec obveznice kupi pri ameriškem podjetju in dobi periodični donos v dolarjih. Torej, če se bo cena dolarja znižala, bo padel tudi dohodek vlagatelja - ko ga spremeni v evre.
- To je strategija, ki jo mora upoštevati geopolitična spremenljivka. Lahko se na primer vlada države odloči uvesti omejitve ali višje davke na tuje naložbe.
- Druga spremenljivka, ki lahko vpliva na globalne naložbe, so politike monetarnih oblasti, na primer, če zvišajo ali znižajo referenčno obrestno mero.
- Razvite države vlagatelju nudijo nižjo stopnjo tveganja, to pomeni, da sčasoma zagotavljajo stabilnejše donose. To je v primerjavi z državami v vzponu ali v razvoju, kjer je večja nestanovitnost, a tudi večja donosnost.
Vrste sredstev v globalnem portfelju
Pri izvajanju globalne naložbene strategije je mogoče pridobiti različne vrste sredstev, kot so:
- Obveznice: So dolžniški instrumenti, ki jih izda družba ali država (državne obveznice). Kupec izdajatelju "posodi" denar in v zameno prejme periodično plačilo.
- Dejanja: Ta sredstva so del osnovnega kapitala družbe. To pomeni, da kupec postane partner v družbi izdajateljici. Dobiček se ustvari s preprodajo delnic in / ali s prejemanjem dividend.
- Izvedeni finančni instrumenti: So instrumenti (opcije, terminske pogodbe, zamenjave in terminski posli), katerih vrednost se spreminja glede na drugo osnovno sredstvo, na primer delniški indeks.