Družinska pisarna je zasebno podjetje, ki je bilo ustvarjeno z namenom upravljanja premoženja družine in zagotavljanja njene kontinuitete skozi čas.
Predstavljajmo si družino, ki ima med drugimi naložbe v delnice, obveznice, zasebni kapital, tvegani kapital, naložbe v nepremičnine, različne poslovne strukture, naložbe v umetnost in zbirateljske predmete. Ko bogastvo družine ali družinske skupine narašča in postaja vse bolj heterogeno, lahko naloga upravljanja v celoti postane zapletena, dolgotrajna in namenska ter zahteva specializirano znanje. Na tej točki je nujno, da lahko vse vodstvo usmerjamo prek podjetja. In od tam se je rodila družinska pisarna, ki je v bistvu, kot nam pove njen prevod, pisarna družine. Pisarna, prek katere je upravljanje premoženja centralizirano.
Družinske pisarniške storitve
Družinske pisarne lahko nudijo različne vrste storitev, saj je včasih težko vse usmerjati v isto podjetje. Zato se včasih del upravljavskih storitev upravlja prek drugih sodelujočih podjetij. Glavne storitve, ki jih nudi družinska pisarna, so naslednje:
- Upravljanje in svetovanje glede premičnih naložb. Se pravi med drugim naložbe v delnice, obveznice, investicijske sklade in ETF.
- Upravljanje in svetovanje o alternativnih naložbah. V tej skupini lahko med drugim najdemo naložbe v hedge sklade, surovine, zasebni kapital, tvegani kapital, naložbe v kmetije in gozdne vire.
- Upravljanje in svetovanje pri naložbah v nepremičnine.
- Svetovanje o poslovanju podjetij, kot so združitve in prevzemi, povečanja kapitala, dostop do kapitalskih trgov itd.
- Upravljanje in svetovanje o naložbah v umetnost in zbirateljstvo.
- Svetovanje o načrtovanju nasledstva in spremembi generacij med družino in njenimi dediči.
- Fiskalni nasvet.
Vrste družinske pisarne
Najdemo predvsem dve vrsti:
- Enodružinska pisarna: Ustvari jih ena družina in so namenjeni izključno in izključno tej dediščini
- Večdružinska pisarna: Ti so namenjeni upravljanju premoženja različnih družin. Včasih se te večdružinske pisarne pojavijo kot enodružinske pisarne in sčasoma prevzamejo večji obseg premoženja in imajo ekonomijo obsega, postanejo večdružinske pisarne, vključno z upravljanjem bogastva več družin.
Zakaj ustvariti ali obiskati družinsko pisarno?
Predstavljajmo si, da smo družina, imamo veliko neto vrednost različnih vrst in potrebujemo specializirano upravljanje. Zakaj ustvariti ali iti v družinsko pisarno? Glavni razlogi so povezani z namenom, da bi dediščina rasla, jo lahko varovala in zapuščala naslednjim generacijam. Poleg tega je lahko prenos te dediščine na davčni ravni zelo drag in bi jo lahko naslednje generacije po malem uničile, če ne vedo, kako z njo upravljati. Ko se te okoliščine pojavijo, postajajo številke in storitve družinske pisarne smiselne.
Ste pripravljeni vlagati na trge?
Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.