Cilj tega besedila je generalizirati pristop, ki je namenjen posameznemu vlagatelju, o različnih možnostih, ki omogočajo donosnost njihovih prihrankov na finančnih trgih, da jih izkoristi in ne izgubi denarja pri poskusu.
Na ta način bo mogoče poznati naložbeno politiko, ki jo mora slediti vlagatelj, in kakšna sredstva obstajajo, da bo njihov denar donosen. Naložbe na finančnih trgih morajo vnaprej prinesti majhno študijo o zasledovanih ciljih in položaju, v katerem so trgi, ter s tem določiti profil tveganja.
Ni zanesljivih formul, kako zaslužiti milijone na borzi, vendar moramo biti prepričani, da moramo slediti vrsti smernic, jih oblikovati in načrtovati, upoštevajoč, kakšen del bomo namenili različnim finančnim sredstvom, ki trg nam ponuja razpršitev tveganj.
Najprej navajamo investicijske sklade, zmagovalnega konja za dolgoročnega zasebnega vlagatelja. Kasneje bomo analizirali možnosti, ki so na voljo za kratkoročne vlagatelje z večjo sposobnostjo prevzema tveganj.
Dolgoročna naložba
Investicijski skladi so zmagovalni konj posameznega vlagatelja zaradi bistvenih značilnosti, ki jih ponujajo.
Na splošno je očiten prenos kapitala v ta razred sredstev, ki ga ustvarja okolje, v katerem smo se znašli, za katerega so značilni zelo nizki donosi na bančnih vlogah. (Glej tudi prednosti investicijskih skladov):
Kaj ponujajo vzajemni skladi?
- Je privlačna rešitev v okviru zelo nizkih obrestnih mer. Investicijski skladi so zanimiva formula, s katero lahko prihranke donosno dosežemo z različnimi finančna sredstva, z različnimi stopnjami tveganja, ki bodo verjetno prinesle zadovoljivo donosnost naložbe.
- Stroškovna učinkovitost. To je naložba, za katero je značilno, da je kolektivna in tako izkorišča prednosti ekonomija obsega upravljanje pomembnih sredstev, ki imajo nižje operativne stroške v primerjavi s posamezno naložbo.
- Spokojnost. Upravljajo se z znanjem in izkušnjami strokovnjakov, ki poznajo področje finančnih trgov.
- Likvidnost. Imajo visoko stopnjo likvidnosti in ponujajo možnost, da kadar koli odkupijo delnice, delno ali v celoti prodajo naložbo v obdobju od 48 do 72 ur.
- Raznolikost. V nasprotju z njimi omogočajo naložbe v različna sredstva in trge (diverzifikacija) delniški trgi (na primer neposreden nakup delnic), pri katerem mora posamezni vlagatelj za dostop do določenih trgov (ZDA, Azija …) plačati navedeni dostop do svoje platforme ali banke (odvisno od tega, kje delujejo) za dostop do njih. strani pa vam omogočajo dostop do katerega koli trga s prispevki v ta sklad.
- Obdavčitev. Uživajo velike davčne ugodnosti, saj omogočajo odlog plačila davkov, dokler se stranka ne odloči za vračilo njihovega denarja. Poleg tega lahko stranka prenese svoja sredstva iz enega sklada v drugega brez kakršnih koli davčnih posledic.
Majhen primerjalni povzetek donosov, ki jih ponuja Bestinver in investicijski skladi, s katerimi trgujejo, in naložbe v to merilo na kar se sklicuje ta sklad, pridemo do zaključka, da se zdi očitno, da v vseh preučenih primerih dobijo boljše donose, s čimer premagajo referenčni indeks:
Po drugi strani pa so donosi, ki jih lahko dobite z vlaganjem prihrankov v primerjalni indeks, kot je IBEX 35, po dolgoročni pasivni strategiji naslednji:
Skupni donos, pridobljen po dolgoročni pasivni strategiji, je tudi možnost za posameznega vlagatelja. Vlaganje v indeks in dolgotrajno pasivno čakanje. Tu se začne razprava o tem, ali je eno ali drugo boljše, glede na vaš profil vlagatelja se lahko odločite za eno ali drugo vrsto naložbe.
Kratkoročne naložbe
V tem smislu je za tiste špekulante in bolj tvegane možno razmišljati, kako bi izkoristili vzpone in padce na trgu in naredili trgovanje z nakupom in prodajo vrednostnih papirjev kratkoročno. Ta metoda ali sistem omogoča doseganje visokih donosov tako v španskem sistemu medsebojnega povezovanja delniških trgov (SIBE) kot tudi na drugih svetovnih trgih, ki so navedeni z nakupom delnic, pogodb o razlikah (CDF), finančnih opcij, finančnih terminskih pogodb, zamenjav, nakupnih bonov , potrdila itd. Možnosti strategije, ki jih mora vlagatelj vlagati na borzi, so zelo različne:
- Zavarovanje.
- Špekulativne operacije.
- Arbitražne operacije.
- Operacije znotraj dneva (dnevno trgovanje).
- Vzporedna strategija (trgovanje v paru).
Kar zadeva fiksni dohodek, je trg AIAF referenčni trg za dolg podjetij ali zasebni fiksni dohodek. Obstajajo tudi drugi načini, kako prihraniti prihranke na teh vrstah trgov, zato Bolsas y Mercados Españoles (BME) omogoča dostop do alternativne borze. , sistem elektronskih pogajanj o dolgu, sistem elektronskih pogajanj o finančnem premoženju ali sistem borz s stalnim dohodkom.
Možnost vlaganja v MDevizni trg je neskončno. Za ta trg je značilno, da je izredno likviden, kjer so možnosti vzvod dosežejo številke 1: 100. Navedimo primer tega, kar se je zgodilo, in kjer lahko vidite, da gre za trg, ki ga izjemno zaznamujejo pristranskosti denarne politike, torej zelo pod vplivom makroekonomije.
Situacija je jasna, po množičnem vbrizganju denarja je Fed konec leta 2013 in v začetku leta 2014 začel izvajati dobro znano zožitev z izjemno cenjenim dolarjem glede na evro. Posredna devalvacija valute, ki jo je v kriznih letih pospeševal Ben Bernanke, je dosegla devizni tečaj ali valutni par € / $ stratosferske ravni, zgodovinske najvišje vrednosti celo 1,40 evra za vsak dolar. Umik denarnih spodbud v ZDA je že končan in Janet Yellen začne ocenjevati dvigovanje obrestnih mer do konca leta ali v začetku leta 2016, ko je v Evropi pred kratkim v Evropi začela ravno ECB z Mario Draghijem na čelu. uporaba običajnih ukrepov (kvantitativnega popuščanja marca 2015), s programom za nakup Vrednostni papirji s premoženjem (ABS) in državni dolg (glej Vrste dolgov). Učinek na par € / $ je očitno medvedja valuta.
Vlagatelji, ki tega ne želijo trgovanje , za katere je značilen bolj konzervativen in nižji profil tveganja, so tisti, ki želijo vlagati v dolgoročne izdelke in pri svojih naložbah zagovarjajo dvome o dobičkonosnosti in varnosti.
Če povzamemo, bi ga lahko ločili glede na namen naložbe med vlagatelji in špekulanti. Odvisno bo od tega, ali je prednostni cilj ustvarjanje donosnosti ali ohranitev kapitala, v tem smislu lahko situacijo velike nestanovitnosti kratkoročno izkoristijo tisti špekulanti, ki želijo trgovanje. Za tiste dolgoročne vlagatelje tudi ta položaj ne bi smel predstavljati težav, saj gre za majhno, nepomembno luknjo za daljša obdobja.
Morda vas bodo zanimali tudi:
Razmerje med dobičkonosnostjo, tveganjem in likvidnostjo
Svetovni delniški indeksi