Dejavniki za izbiro investicijskega sklada

Dejavniki za izbiro investicijskega sklada so tiste spremenljivke, ki jih je treba upoštevati pri izbiri donosne naložbe v varčevalni instrument, kot je investicijski sklad.

Investicijski sklad je sredstvo, sestavljeno iz prispevkov vlagateljev, ki vlagajo svoj kapital, da bi mu povrnili donos. Z investicijskim skladom bodo upravljali investicijski upravljavci, ki se bodo odločali o sprejeti naložbeni politiki, njeni razdelitvi in ​​izbiri finančnih instrumentov, v katere bodo vlagali.

Obstajajo različne vrste investicijskih skladov, kot so tradicionalni, ki vlagajo v izdelke s spremenljivim dohodkom, fiksni dohodek, izvedene finančne instrumente, Forex ali blago, ki poskuša izboljšati referenčno sredstvo ali primerjalno vrednost na trgu, indeksne sklade, ki ponavljajo vedenje določenega indeksa. trg, ETF-ji, ki so hibrid med delnico in investicijskim skladom, bolj profesionalni in personalizirani nadomestni skladi upravljanja za udeležence, skladi, namenjeni posameznikom, kot so hedge skladi ali hedge skladi, SICAV-i z ugodnejšimi davčnimi posledicami ali investicijski skladi za nepremičnine, ki vlagajo od domov in garaž do industrijskih objektov.

Dejavniki za izbiro investicijskega sklada

Najpomembnejši dejavniki pri izbiri investicijskega sklada so naslednji:

1. Obseg upravljanih sredstev.
2. Ugled in filozofija upravitelja skladov, upraviteljev in skrbnikov.
3. Naložbena politika skladov in razdelitev sredstev po sektorjih in državah.
4. Ocena Morningstar.
5. Ocena bonitetne ocene.
6. Raven portfeljskega prometa. Aktivno upravljanje in pasivno upravljanje. Prekomerno upravljanje lahko ustvari znatne provizije in zato zmanjša donosnost sklada. Številni upravljavci naložb so se s finančno institucijo pogajali o retrocesijah provizij.
7. Ocenite pet najpomembnejših položajev v skladu.
8. Dolgoročna donosnost. Zadnjih 5 let in 10 let, če obstajajo rezultati.
9. Tržna beta nam pove, kako se donosnost sredstva spreminja glede na referenčni trg.
10. Koeficient curtosis analizira stopnjo koncentracije vrednostnih papirjev, ki sestavljajo portfelj.
11. Sharpejevo razmerje meri presežek donosa v primerjavi z netveganim sredstvom. To razmerje je zelo pomembno.
12. Primerjalno merilo ali referenčno sredstvo.
13. Likvidnost portfelja.
14. Datum, ko se upošteva čista vrednost sredstev.
15. Preglednost informacij o skladu v informativni brošuri in četrtletnih poročilih.
16. Objava čiste vrednosti sredstev v uradnih ekonomskih medijih.
17. Provizija za upravljanje, polog, naročnino in odkup. Poleg tega lahko obstaja tudi provizija za dobiček.
18. Časovno obdobje in profil tveganja (zasluži posebno omembo, čeprav je vključen v omenjeno naložbeno politiko)

Teh 18 točk ne vključuje vseh možnih točk, ki bi jih lahko analizirali iz sklada. Bilo bi jih še veliko več, nekatere pa jih je nemogoče analizirati ali poznati. Vendar bomo ob upoštevanju teh dejavnikov in njihovi podrobni analizi bolj verjetno izbrali kakovostni investicijski sklad.

Ste pripravljeni vlagati na trge?

Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.

Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com