Naložbena politika - kaj je, opredelitev in koncept

Naložbeno politiko investicijskega sklada oblikuje nabor meril, ki določajo, kdaj, koliko in kam vlagati.

Dejstvo, da sklad vlaga v fiksni dohodek (obveznice), delnice (delnice), blago ali valute (forex), ni naključje. Investicijski sklad, preden ga ponudi, opredeli svojo naložbeno politiko. To pomeni, da vlagatelje obvešča, kam bo vlagal.

Naložbena politika je določena v prospektu investicijskega sklada. Spomnimo se, da je brošura obvezen dokument, v katerega mora investicijski sklad zapisati vse ustrezne informacije, povezane z njim.

Vrste skladov glede na naložbeno politiko

To so glavne vrste skladov, kot jih opredeljuje vaša naložbena politika.

Ste pripravljeni vlagati na trge?

Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.

Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com

• Sredstva s stalnim dohodkom: Večino kapitala vlagajo v sredstva s stalnim donosom. Se pravi v sredstvih, kot so obveznice, obveznosti, menice ali zadolžnice. V teh skladih obstajajo podvrste, kot so:
  • Denarni skladi
• Delniški skladi: Večino kapitala vlagajo v lastniške naložbe. Na primer zaloge. Podtipi se običajno določijo glede na različne vidike:
  • Geografsko območje
  • Sektorji
  • Druge značilnosti, kot je raven tveganja
• Mešani sklad: To je sklad, ki vlaga tako v fiksni kot v spremenljivi dohodek.
• Globalni skladi: Nimajo natančno določene naložbene politike. Ta sredstva lahko prosto vlagajo v različne vrste sredstev in različne zemljepisne okoliščine, kot menijo upravitelji.
• Zajamčena sredstva: Ta vrsta sklada vlagatelju zagotavlja, da bo ob zapadlosti prejel vnaprej določen znesek. Na primer sklad, ki zavaruje 100% kapitala, z možnostjo ustvarjanja 2% donosa, če pride do določenega dogodka.
• Sredstva po oddelkih: To so sredstva, sestavljena iz drugih podskladov. Zato lahko znotraj istega sklada, ker obstajajo različni oddelki, obstajajo različne naložbene politike.

Pomen naložbene politike

Naložbena politika je za vlagatelja bistvenega pomena. Razumevanje naložbene politike sklada vam bo omogočilo, da pridobite vrsto ugodnosti za vlagatelja. Koristi, naj povemo, niso samo denarne.

Poznavanje naložbene politike prinaša naslednje znanje z naslednjimi koristmi:

• Tveganje: Ko vlagatelj pozna in razume naložbeno politiko sklada, v katerega vlaga, pozna tudi njegova tveganja. Ko človek pozna tveganja naložbe, ves čas ve, ali so začasne izgube običajne ali ne.
• Stroškovna učinkovitost: Na enak način skladi določajo ciljne donose. Če torej v enem letu dosežemo donos 4% in je bil ciljni donos 3%, vemo, da imamo dober sklad.
• Časovno obzorje: Eden najpomembnejših dejavnikov je poznavanje časovnega obdobja. Zajamčeni sklad, katerega časovno obdobje je lahko eno leto, ni enako vrednostnemu skladu, ki bo imel veliko daljši časovni okvir. Če želimo doseči cilje donosnosti, je zelo pomembno, da svoj denar hranimo v najkrajšem času.

Ti trije dejavniki so najpomembnejši v naložbeni politiki, čeprav lahko najdemo še druge, na primer sestavo portfelja ali vrsto finančnega produkta, v katerega je vložen. Dejavniki, ki nam bodo seveda veliko bolje pomagali razumeti naložbo. Posledično bomo povečali svoje koristi, zmanjšali tveganja in bili bomo veliko bolj umirjeni.

Kot pravi Warren Buffett: "Vlagajte samo v to, kar razumete."