Upravljanje premoženja je dejavnost, ki vključuje vlaganje v tiste lastniške naslove ali vrednostne papirje, ki omogočajo doseganje najboljših rezultatov glede na določeno tveganje in donosnost.
Na bolj intuitiven način upravljanje premoženja kot dejavnosti skrbi za vidike, kot so:
- Kakšno premoženje kupujemo.
- Kakšno premoženje prodamo.
- Koliko kapitala bomo obdržali v gotovini.
- Kakšno donosnost pričakujemo od vsake naše naložbe in kot celote ob koncu leta.
- Koliko tveganja smo pripravljeni prevzeti pri vsaki svoji naložbi in skupaj v določenem časovnem obdobju.
Lahko bi našteli še veliko vidikov, vendar so ti brez dvoma najbolj reprezentativni.
Upravljanje premoženja je dejavnost, ki jo lahko opravimo sami. Toda v večini primerov ga običajno izvajajo specializirani subjekti. To pomeni, da lahko upravljamo svoje premoženje in se sami odločamo. Običajno in priporočljivo pa je, da gremo k strokovnjakom.
Ste pripravljeni vlagati na trge?
Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.
Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com
Želim vlagati z EtoroUpravljanje premoženja
Kot smo že razpravljali, upravljanje premoženja vključuje vlaganje v sredstva za ustvarjanje donosa. Upravljanje premoženja posamezne osebe je znano tudi kot upravljanje premoženja.
Za dobro upravljanje premoženja je treba upoštevati naložbene cilje (predvsem donosnost in tveganje) ter omejitve (čas, davki, likvidnost, zakonitost in posebnosti) posameznika.
Za to večina podjetij za upravljanje premoženja (velika večina prek zasebnih bank) razvije zapleteno načrtovanje premoženja, ki obravnava naslednje vidike:
- Stanje strank: Kaj imamo.
- Cilji: Kaj želimo
- Finančni načrt: Kako dosežemo cilje.
Družbe za upravljanje finančnih sredstev
Družbe, ki so odgovorne za upravljanje finančnih sredstev, so družbe za investicijske storitve (ESI) in družbe za upravljanje kolektivnih naložbenih institucij (SGIIC). Ta vrsta subjekta je lahko v obliki:
- Družba za vrednostne papirje (SV): Ponujajo lahko vse vrste investicijskih storitev.
- Založniška agencija (AV): Ne morejo poslovati za svoj račun. Njegova naloga je obdelati naročila za nakup ali prodajo v skladu z naročili strank. Prav tako ne morejo odobriti posojil ali kreditov.
- Družba za upravljanje portfelja (SGC):Zadolženi so za upravljanje portfeljev strank po naročnikovih navodilih. To dejavnost lahko opravljajo tudi družbe za vrednostne papirje in agencije za vrednostne papirje.
- Družbe za upravljanje institucij za kolektivne naložbe (SGIIC):So družbe, katerih korporativni namen je upravljanje, zastopanje in upravljanje kolektivnih naložbenih družb (IIC).
Prvi trije so v družbah za finančne storitve, tretji pa zaradi svoje velikosti zasluži ločeno obravnavo. SGIIC so odgovorni za upravljanje institucij za kolektivne naložbe, kot so SICAV ali investicijski skladi.
Čeprav s sredstvi ne upravljajo neposredno, bi lahko omenili tudi podjetja za finančno svetovanje. Ta podjetja so znana kot EAFI.
Na koncu zaključimo, da imamo veliko možnosti. Vse bo odvisno od naših želja, proračuna in razpoložljivosti. Kot pri vseh, so tudi nekatere storitve običajno dražje od drugih. Tako kot pri vsaki vrsti storitve bomo tudi mi našli različne cene, ki bodo med drugim odvisne od kakovosti.
Upravljanje finančnega premoženja in poslovno premoženje
Na tej točki je zelo pomembno razlikovati med upravljanjem poslovnega premoženja in upravljanjem finančnega premoženja.
Moramo reči, da se običajno, ko govorimo o upravljanju premoženja na splošen način, sklicujemo na upravljanje s finančnimi sredstvi. Vendar je diferenciacija nujna, ker govorimo o disciplinah, ki delujejo na različnih področjih.
Poenostavljeno bi lahko rekli, da je upravljanje finančnega premoženja odgovorno za nakup in prodajo vrednostnih papirjev na borzi. In to, da se upravljanje poslovnega premoženja bolj osredotoča na nadzor, usmerjanje in navsezadnje odločanje na različnih področjih ali procesih organizacije.
