Utež v portfelju finančnega sredstva je ponderiranje sredstva nad celotnim zneskom naložbenega portfelja.
Teža je vrednost nečesa, izražena v merskih enotah. Na primer teža osebe v kilogramih. Glede naložb in financ bi peso lahko merili v denarnih enotah. Na primer, znesek denarja, ki ga imamo v delnicah podjetja, je 300 evrov.
Ko pa se sklicujemo na težo finančnega sredstva v portfelju, navajamo znesek glede na celoten naložbeni portfelj. Takrat rečemo, da bi bila teža v tem primeru enaka odstotku celotne teže.
Kako se izračuna teža portfelja sredstva
Recimo, da imamo portfelj 100.000 evrov. Portfelj sestavlja 5 podjetij. Iz vsakega podjetja imamo določeno število naslovov. Če ceno posameznega vrednostnega papirja pomnožimo s številom delnic, bomo dobili znesek denarja, ki smo ga vložili v vsako podjetje.
Ste pripravljeni vlagati na trge?
Eden največjih posrednikov na svetu, eToro, je naložbe na finančnih trgih naredil bolj dostopne. Zdaj lahko vsakdo vlaga v delnice ali kupuje delnice delnic z 0% provizij. Začnite vlagati zdaj z depozitom v višini samo 200 USD. Ne pozabite, da je pomembno, da se usposobite za vlaganje, toda seveda danes to lahko stori vsak.
Vaš kapital je ogrožen. Lahko se zaračunajo druge pristojbine. Za več informacij obiščite stocks.eToro.com
Želim vlagati z Etoro- A = 20.000 evrov
- B = 35.000 evrov
- C = 5.000 evrov
- D = 30.000 evrov
- E = 10.000 evrov
Vrednost vložka v posamezno podjetje poznamo v evrih, seveda pa želimo vedeti, koliko ta predstavlja od celotnega zneska. V tem primeru je zelo preprosto, saj že na prvi pogled vemo, katero predstavlja bolj ali manj. Ko pa sodelujemo s številnimi podjetji in imamo veliko denarja, je to veliko težje.
Pri čemer je potrebna relativna mera. Ukrep, ki nam omogoča, da zlahka vidimo težo ali relativno pomembnost. Formula je naslednja:
Teža sredstva = (naložba / skupni portfelj) * 100
Če uporabimo prejšnjo formulo za primer, bi imeli:
- A = (20.000 EUR / 100.000 EUR) * 100 = 20%
- B = (35.000 EUR / 100.000 EUR) * 100 = 35%
- C = (5.000 EUR / 100.000 EUR) * 100 = 5%
- D = (30.000 EUR / 100.000 EUR) * 100 = 30%
- E = (10.000 EUR / 100.000 EUR) * 100 = 10%
Na primer, teža portfelja podjetja A bi bila 20%.
Utež v portfelju investicijskega sklada
Ta izraz se pogosto uporablja v financah. Investicijski skladi vlagajo sredstva svojih strank v različna finančna sredstva. Finančna sredstva, ki so lahko obveznice, delnice, blago itd.
V tem okviru lahko utež v portfelju ekstrapoliramo na različna polja. Na primer:
Teža lastniških vrednostnih papirjev v portfelju
To je teža delnic nad celotnim portfeljem
Vsota vseh delnic med celotnim portfeljem
Utež stalnega dohodka v portfelju
To je teža obveznic ali obveznosti nad celotnim portfeljem
Vsota vseh sredstev s stalnim donosom v celotnem portfelju
Teža denarja v portfelju
Del lastniškega kapitala, ki se ne investira v nobeno sredstvo med celotnim portfeljem
Čeprav je zelo preprost koncept za razumevanje in enostaven za izračun, ni koncept, ki se uporablja v pogovoru. Zato se je treba z njo seznaniti, da bi razumeli žargon upravljavcev skladov in finančnih analitikov.