Evropska unija je uvedla nov mehanizem v boju proti pranju denarja. Gre za nadzor gotovine, ki olajša sodelovanje med državami članicami, vse pa temelji na sledenju denarnih tokov in izmenjavi informacij med državami, ki sestavljajo Evropsko unijo.
Eden največjih gospodarskih izzivov Evropske unije je boj proti pranju denarja. Izkušnje kažejo, da se v Evropi ravna z velikimi količinami gotovine. Ta sredstva ne izvirajo ravno iz zakonitih dejavnosti, temveč iz nezakonitih dejavnosti. Zgodi se, da je ta denar enostavno prenesti na nepregleden način, izogniti se nadzoru oblasti in uprave.
Nadzor nad velikimi vsotami gotovine
Zato je Evropska unija, da bi preprečila vstop denarja iz nezakonitih dejavnosti v pravno vezje, sprejela uredbo, imenovano nadzor gotovine. Tako je med najpomembnejšimi ukrepi treba omeniti obveznost prijave kakršnega koli zneska gotovine, ki presega 10.000 eurov in bo vstopil ali zapustil ozemlje Skupnosti.
S prihodom nadzora denarnih sredstev se bo okrepil nadzor nad kroženjem denarnih tokov. In to je, da nadzor obtoka gotovine omogoča učinkovitejši boj proti kriminalnim dejavnostim. Obstaja veliko kriminalnih združb, ki se zatekajo k uporabi gotovine, da ne puščajo sledi.
Zakaj pa je meja denarnih vsot, ki jih je treba prijaviti carinskim organom, določena na 10.000 evrov? No, ta meja je dovolj visoka, da postopka ne bi spremenila v dolgočasno birokratsko oviro, tako da večina navadnih popotnikov ne bo dolžna ta postopek formalizirati.
Evropska unija je to zadevo vzela resno in uvedla pomembne sankcije za tiste, ki ne izpolnjujejo obveznosti prijave ustreznih vsot denarja. Te kazni se gibljejo od najmanj 330 evrov do največ dvakratnega zneska, ki ni prijavljen v državah, kot je Španija.
Vendar denarna sredstva niso edina metoda, ki jo uporabljajo zločinci, saj se zatekajo tudi k drugim likvidnim sredstvom. Vse to je privedlo do vključitve zlata in diamantov v nove predpise o nadzoru gotovine. Obstaja celo številka "gotovine brez spremstva" za spremljanje poštnih pošiljk.
Ker tisti, ki delujejo v svetu kriminala, najdejo vrzeli in različne načine prikrivanja sledi svojih financ, uredba olajša spremembe v opredelitvi same gotovine. Za to obstaja možnost, da posodobimo uredbo vsaka 3 leta.
Prihajajoči izzivi: nakupovalni forum in enota za finančno obveščanje
Na žalost so evropske oblasti pozabile na pomembno vprašanje: tako imenovani »nakupovalni forum«. Spomnimo se, da z "nakupovanjem na forumu" mislimo na možnost, da imetnik denarnega zneska izbere sodišče ali zakonodajo, ki najbolj ustreza njegovim interesom.
Temeljni vidik pri izvajanju nadzora gotovine bo usklajevanje informacij med državami članicami Evropske unije. To pomeni, da bodo organi oblasti, pristojni za boj proti pranju denarja, hiter dostop do potrebnih informacij. V ta namen bodo na voljo medsebojno povezane zbirke podatkov, ki omogočajo dostop samo do informacij, povezanih s preiskavo in nadzorom denarnih tokov.
Znotraj nove uredbe izstopa tako imenovana enota za finančno obveščanje, ki bi lahko na finančnem področju dala neprecenljiv prispevek na evropski ravni.