Če prejmemo vsoto denarja, ki jo je pokojnik imel v banki - ko je težavna situacija premagana - je prvi korak obvestiti finančno družbo o smrti, da ne bo še naprej zaračunavala morebitne čakajoče obroke.
Čeprav je mogoče tudi, da je oseba, ki je zapustila ta svet, imela več kot en bančni račun, zato bi morali iti na davčno agencijo in ugotoviti, s koliko podružnicami je bil v razmerju.
Po sporočilu o smrti bančni računi pokojnega lastnika - V katere so vključeni tekoči računi, računi plač in vezani depoziti blokirani so, dokler finančna družba zagotovo ne ve, kdo in komu ustreza ekonomska zapuščina. Težava, ki jo je treba rešiti - po mnenju strokovnjakov za dedne pravice - s predložitvijo smrtnega lista in zapisa o zadnji oporoki, skupaj s pooblaščeno kopijo zadnje oporoke. Dokumentacija, s katero morate osebno oditi do subjekta ali jo poslati po overjeni pošti.
Tako so pridobljene vse finančne informacije osebe, ki nam pusti svoje prihranke; Vendar je treba dokazati pravico do presoje premoženja - postopka, s katerim se uveljavlja lastništvo nad podedovanim - in plačati ustrezen davek na dediščino.
Lahko bi tudi domnevali, da so bili pri dedovanju različni produkti finančnih prihrankov - tako kot portfelji vrednostnih papirjev ali investicijskih skladov - ki bi že bili vključeni v tako imenovano "dedno maso" - to je tisto, kar sestavlja celotno zapuščino - in to bi ostalo do končne rešitve postopka.
Pomembno je vedeti, da ob prejemu dediščine poskrbimo tako za prihranek kot za dolgov, če kateri. Zato sprejemanje ekonomskega sklopa, za katerega domneva, ni obvezno, saj ga je treba najprej preučiti, če je dohodek, ki ga vključuje, višji od osebnih posojil ali hipotek - na primer -, ki bi lahko spremljale omenjeno dediščino po konceptu dolgov. Z drugimi besedami, preveriti moramo, ali nas tisto, kar nam pustijo, res zanima.
Davek na dediščino v Španiji
Ta poklon obdavči prenos premoženja in pravic zaradi smrti fizične osebe; Vendar se prenese v avtonomne skupnosti in razlike med enimi in drugimi so neskladne. Z drugimi besedami, najvišja mejna stopnja davka na dediščino znaša 34% čiste vrednosti prejetih sredstev, ki se lahko poveča glede na razmerje dedičev s pokojnikom in njihovo že obstoječe premoženje. Zdaj obstajajo skupnosti, ki so vključile vrsto bonusov, zaradi katerih je praktično nepomembna.
The Madrilenci, Kantabrijci in Riojanci imajo 99% davčni popust v najožjem družinskem okolju - zakonec in otroci -; v primeru Kantabrija in La Rioja, bonus je bil podaljšan, da bi mnogim davkoplačevalcem preprečil, da bi svoje davčno prebivališče spremenili v Baskijo in tako izkoristili regionalni režim te skupnosti. Vklopljeno Castilla la Mancha, bonus je 95%, in v Katalonija uporablja se obročni bonus, ki se giblje med 99% in 57%, odvisno od davčne osnove. Medtem pa v Valencijska skupnost bonus je 75% in v Aragon 50%.
Na nasprotni strani so Murci, Andalužani in Asturci: Murcia odpravil odbitki nova zakonodaja pa zavezuje k plačilu do 30%; na Andaluzija, od 175.000 evrov dediščine se uporablja zelo visok davek in v primeru kneževine Asturija, ta davek velja od 150.000 evrov.
